В настоящее время в РФ процесс регистрации кредитных организаций регламентируется законом «о гос. регистрации юр.лиц и ИП» и законом «о банках и банковской деят-ти». Банк Росии принимает решение о гос.регистрации. На основании решения БР производится внесение сведений в ЕГРЮЛ регистрирующим органом.
Для того, чтобы зарегистрировать кредитную организацию требуется предоставление некоторых документов, на основании анализа которых определяется их конкурентоспособность, фин.устойчивость, способность удовлетворять потребности клиентуры и осущетсвлять деятельность в рамках законов.
Перечень необходимых документов для регистрации
- Заявление о гос.регистрации по соответствующей форме
В заявлении должны быть указаны сведения об адресе исполнительного органа организации.
Вместе с заявлением прикладывается ходатайство о регистрации и присвоении лицензии на ведение банковских операций.
- Договор, в котором описаны обязанности учредителей по созданию кредитной организации, порядок деятельности и состав комиссии кредитования. Так же должны быть прописаны условия, при которых будет произведена передача имущества организации учредителям, условия распределния прибыли, выход учредителей из состава организации и размер уставного капитала компании.
Минимальная величина уставного капитала регулируется БР и зависит от вида кредитной организации.
Учредительный доготовр так же регулирует состав и размеры вкладов, сроки их внесения и сведения об органа управления и порядок принятия решений.
Учредитльный договор в обязательном порядке подписывается всеми учредителями.
- Устав организации, который утверждается учредителями
Устав содержит в себе сведения о названиях организации, местонахождении, о банковских операциях и сделках, о размере капитала и резервного фонда.
- Бизнес-план
Составляется по требованиям и нормам БР и утверждается учредителями.
— Протокол собрания учредителей о решениях (по созданию и названию организации, по уставу, кандидатурах ИО, заместителях, главбухе, членах совета директоров, по созданию и утверждению бизнес-плана и т.д.)
- Квитанции и чеки об уплате пошлины за регистрацию (2000руб) и лицензионного сбора (0,1% уставного капитала организации).
- Копии док-тов о гос.регистрации всех учредителей, либо выписки из ЕГРЮЛ, копии финансовых отчетов, о прибыле и убытках, отчеты из НИ, бухотчеты.
— Анкеты претендентов на должности главбуха, руководителя, зам.буха КО (кредитной организации) с указанием образования и подтверждение их прав на деятельность на территории РФ.
- Перечень участников совета директоров КО с обоснованием их права занимать данную должность.
- документы о праве на собственность (аренду) помещения (здания) будущей КО.
- Список учредителей, заключение антимонопольной организации, документы о кассовых операциях и о выпуске и приобретении более 5-ти процентов акции КО.
Через месяц после заключения договора и подтверждения устава данные документы подаются в БР и рассматривается в течение 90 дней. При наличии замечаний, БР возвращает документы на доработку. Если замечаний нет, то БР направляет документа в Департамент По ЛицензированиюКО заключение о возможной регистрации КО и выдачи лицензии с указанием сроков рассмотрения док-тов, о соответствиях сведений принятым нормам и требованиям, и так далее.
Не позднее 6-ти месяцев со дня подачи документов, выносится решение о гос.регистрации, либо об отказе в регистрации.
При положительном решении, БР направляет в регистрирующий орган все сведения и полный перечень документов.
Затем происходит регистрация КО и внесение сведений в ЕГРЮЛ. После этого происходит внесение записи в ЕГРКО о гос.номере организации и дату его присвоения. Затем, регистрирующий орган требует от учредителей оплату уставного капитала в 100% объеме.
Только после этого происходит подача объявления в «Вестник Банка Росии№ и гос.регистрации КО.
Для отказа в регистрации Ко могут быть следующие основания:
1. Кандидаты на руководящие должности (глав.бух, руководители, директо и заместители) не соответствуют квалификационным требованиям.
2. Неисполнение усредителями обязательство перед бюджетами и их финансовая несостоятельность.
3. Ошибки и несоответствие документов трубованиям и нормам законов и актов БР.
4. Отрицательная репутация кандидатов на пост членов совета директоров КО.
ул.Менделеева, д.134/4